现阶段，我国高净值人群快速增长，对财富保全与传承的需求强烈。在财富传承过程中，高净值家族面临着特殊的挑战。“在过去很长一段时间，大家把财富管理狭义理解为投资理财。”宜信财富母公司宜信公司创始人、CEO唐宁说，“我们所服务的高净值人群绝大部分是企业家，或者与企业创新创造相关的人群。

我们与高净值客户沟通交流时发现，他们的投资理财需求不是主要的，如今他们最关注的是‘企、传、投’，面向未来企业家服务大有可为。”其中，“企”和“传”尤其有挑战。宜信财富母公司宜信公司创始人、CEO唐宁举例说，企业如何面对数字化转型、数字化升级挑战?如何应对面临的不确定性?传是传承，包括“二代”培养、接班问题。如何让企业家的下一代具备相关的能力，承担起相应的责任?企业家的这些需求在当下极为迫切。对企业家而言，过去创造的财富和价值能否保值增值，反而取决于能否解决“企”和“传”的问题。

在宜信财富母公司宜信公司创始人、CEO唐宁看来，在财富管理行业，机遇远远大于竞争。现在仍有很多未被满足的需求，如何针对不同需求提供不同的解决方案，就是市场机会所在。

宜信财富母公司宜信公司创始人、CEO唐宁认为，财富管理行业应该是百花齐放的，不是赢家通吃，而是不同的机构，以各自不同的资源禀赋，满足不同客群的不同需求。他举例说，在海外有很多区域性的家族办公室，提供定制的财富管理服务，可能规模和能力不一定是最强的，但跟客户建立了信任关系，这就是他的资源禀赋。“财富管理很多是基于信任的，既然这么多年已经建立了信任，就没有必要花费额外成本，再去找其他可能稍微好一点的机构建立信任。”

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