农发行青海省分行开展非现场专项检查 严防账户管理风险

为加强账户管理,有效防范风险,日,农发行青海省分行开展了银行结算账户非现场专项检查,旨在进一步规范账户开立、使用、变更、撤销全周期业务操作,确保银行和客户资金安全。

本次检查主要针对结算账户的业务办理与风险防控两方面开展,包含账户开立变更管理、存续期管理、风险管理等各检查点,结合账户全流程管理要求、制度规范、系统刚控等抽取全省283个账户通过翻阅资料、信息比对等方式,检查账户资料的真实、完整、合规、账户信息的一致等;同时结合防范电信网络诈骗,重点关注账户电子签约、变更资料的完整,客户网银限额设置的合理,切实压降结算账户涉诈风险。

针对检查发现的问题,该行及时进行系统归纳、分析和总结,协同被查机构分析问题根源,建台账、制清单,全流程夯实责任,加大薄弱环节治理。同时下发整改通知,加强警示教育通报,对重点问题进行跟踪督办,“一对一”促整改,推动整改责任落实日常化、规范化,进一步强化账户“主体”意识和“责任”意识。

下一步,该行将继续严格落实账户管理规定,从监督辅导、业务指导、人员培训等方面入手,指导分支机构加强客户日常账户管理及资金交易,常态化开展账户监测,加强防诈反诈宣传,进一步提高账户管理质效。

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