近日，华泰证券涨乐财富通APP推出全新基金服务“涨乐星选”，依托自研金融产品研究系统TEC，从全市场权益类公募基金中筛选出理念成熟、风格稳定的产品，并向持有“涨乐星选”产品的客户提供基金分析、运作报告等跟踪服务。

据Wind统计，截至2020年5月22日，主动式股票型基金指数(中证指数公司编制)近三年回报30.46%，年化回报9.51%，但“基金赚钱，基民不赚钱”一直是公募基金行业的痛点。“目前市场上公募基金超过6000只，面对复杂的产品，投资者决策成本高、难度大，我们依托公司自研投资研究体系，从全市场具有公募管理资格的140余家机构中，选出17家机构作为核心供应商，并综合基金经理从业年限、过往业绩和产品规模、净值增长率、回撤等多项定量指标进行基金产品层层筛选。”华泰证券金融产品部介绍，“涨乐星选”的推出有望破解投资者基金数量太多不会选，市场震荡焦虑拿不住的难题。

依托自研产品研究系统层层筛选

目前，华泰证券客户均可登录涨乐财富通APP查看“涨乐星选”专题，持有“涨乐星选”产品的客户，还可以获得金融产品专家和投资顾问提供的专业服务，如追踪市场走势、提供专业分析、定期运作报告、异动追踪点评等。

据华泰证券金融产品部相关负责人介绍，“我们参考公司收购的美国统包资产管理平台 AssetMark 的成熟经验，将基金画像分为5个一级维度、11个二级维度、37个三级维度及超百个备选指标，将定量信息自动化，综合考虑每一只产品的优点、缺点与特点，通过框架的建立确保产品评估的可跟踪、可进化。”

此外，主动权益基金的核心竞争力在于基金管理人，以及基金经理获取超额收益的能力。华泰证券均对相关产品的基金经理进行跟踪深度访谈，重点关注基金经理投资理念的形成，投资策略的迭代优化，公司基本面的认知能力，风险控制的实施等。

数字化平台驱动财富管理服务再升级

2019年以来，华泰证券全面推进数字化转型，以一体化平台赋能，依托专业的投顾队伍和有竞争力的金融产品，提升综合金融服务能力。“涨乐星选”基于涨乐财富通与AORTA平台互通，探索“平台+人”的个性化产品配置手段。

华泰证券表示，投顾工作平台AORTA已和涨乐财富通实现数据、业务互通，“涨乐星选”产品专栏将在AORTA上线，投顾可以获取“涨乐星选”产品的详细信息数据。另一方面，AORTA可通过客户风险偏好等多维度分析，为投顾精准描绘客户的立体画像，帮助投顾快速识别适合配置“涨乐星选”产品的客户群体，从而专业地为客户提供个性化产品配置服务方案。