想要在波诡云谲的投资市场分得一杯羹从来都不是一件易事。面对基金大幅回撤,如何才能成功破局呢?作为国内首批获中国证监会批准的基金管理公司之一,南方基金凭借卓越的业绩和口碑赢得了客户的一贯信赖和好评,今天,就让我们听听南方基金的专业建议,让您成功规避投资内卷。

一、如何评判一只基金值得持有

最大回撤=(前最高值-期间最低值)/前最高值

“基金回撤”指的是某一段时期内,基金净值下跌的幅度。这一指标也在一-定程度上反映了基金经理投资管理的能力和风险控制能力。

基金回撤,我们也要理性看待。基金回撤在某种程度上反映了基金出现亏损的可能,但这也并不代表基金回撤越小越好。

例如,在基金回撤相对较小的同时,也可能意味着基金经理的投资操作相对比较保守,与此同时投资回报也可能相对较低。

所以,评判一只基金是否值得持有,不仅要看其基金回撤程度,还要综合考虑市场行情、投资标的、投资策略等因素,以及投资者自身的风险承受能力。

二、发生资金回撤该怎么办?

第一:判断回撤的性质

举个栗子:对于疫情和外部因素的担忧引发的市场下跌,不改长期逻辑,属于市场波动下产生的相关回撤;如果是类似的情况,我们要做的就是买入基金后坚定长期投资理念,以期达成自己预想的投资结果。

就比如近两日市场的调整,主要原因还是前期上涨资金的获利出逃以及“美联储会议”这一事件给A股带来的干扰。

第二:定投免去择时烦恼

试图通过短期择时来躲过回撤是很难的。在净值回撤时,定投有机会让我们可以尝试通过基金定投的方式,有机会获得更多“筹码”, 避免受到市场波动的情绪影响。

三、近期基金该怎么投?

1、判断经济周期

首先就可以根据美林“投资时钟”理论判断大致的经济周期方向。通过预判适当调整资产配置结构。这个理论根据经济增长和通货膨胀的高低,将经济周期分为四个阶段,从复苏、过热、滞涨到衰退。不同的阶段,股票、债券、现金和商品等资产的表现也不同。

从战略角度来看,衰退期是布局权益市场的理想机会,因为衰退期后往往会跟随复苏期,此时尝试小幅建仓、布局长期投资,不失为一种较为积极的配置策略。

投资者可以在复苏期和过热期获得股票和大宗商品的投资收益,在滞涨期和衰退期持有债券和现金等防御性资产以规避风险。

2、摆正心态,减少交易次数

投资并不能让人一夜暴富。而且普通投资者无论是从资金量、投资工具、各种数据、专研时间等方面都无法与专业的机构相比。所以专业的事最好交给专业的人来做。

股市涨涨跌跌很正常,这才是常态,也是人性的写照。投资强调的都是拥抱核心资产进行长期投资,做时间的朋友。

如何才能减少亏损呢?就是尽量减少交易次数,拥抱优秀的基金,通过长期持有,赚企业成长的钱和经济增长的钱。

3、组合配置,制定投资策略

在了解自己的风险性格后,投资前期准备工作做好之后,就要开始找一套符合自己性格的投资交易系统,也就是策略。说白了就是买什么,买多少,怎么买和怎么卖这四个问题。

最简单的办法就是设置定投和止盈策略,比如,目标收益率达到15%,20%后就全部卖掉,再进入下一轮定投中,或者大跌大买,小跌小买,不跌不买原则进行不定额定投。

面对回撤大的基金,我们真正要考虑的是:收益与风险应该如何去平衡?

一个不变的原则是:正确认识自己的风险承受能力,根据自己的风险偏好,选择适合的基金品种和仓位。

南方基金建议,对于风险承受力比较弱的投资者,可以选择风险较低的“固收+”产品,如由南方基金联席首席投资官、董事总经理,“固收+”天团领军人孙鲁闽亲自挂帅的南方宝恒(代码:011033)就是南方基金的“固收+”升级版诚意之作,大家可以多加关注!

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