一直以来,“基金赚钱,基民不赚钱”是基金行业的顽固难题,今年4月发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中提到,要有序发展基金投顾业务,逐步扭转“重投轻顾”展业倾向,提升投资者“精准画像”能力,着力发挥顾问引导作用。

从行业现状来看,虽然如今投资者对风险收益匹配、产品适配、长期持有等理念认可度普遍提高,但知易行难,实际投资中仍有较多非理性行为,投资者金融素养仍有很大的提升空间。有鉴于此,中融基金制定了《中融基金管理有限公司投资者教育管理办法》,为投资者教育工作的扎实开展提供了思想纲领和行动指南。规定公司在开展投资者教育工作时,遵循长期性、实用性、有效性的原则,并实施多种教育模式相结合的方式。同时编订《投资者适当性管理办法》并严格落实,帮助投资者较大程度地管理好投资预期,知晓投资风险。

在完善投资者教育制度的基础上,如何提升投教效果,让投资者真正地付诸实践也是投教工作的难点和重点。为此,契合客户触媒习惯和喜好,各基金公司的投资者教育形式日趋多元。中融基金也打破传统单一的投教方式,采用直播、短视频等新媒体形式,丰富投教内容和渠道,以满足投资者个性化的投教需求。

具体看来,针对市场上不断涌现的投资热点和理财焦点,中融基金推出了《琦语不凡》、《赵老师课堂》、《喵司基小课堂》等原创投教短视频栏目,通过情景剧形式、宠物猫的拟人形象为投资者讲解基金理财知识,运用现实生活场景来演绎,让投资者可以切身感受,更为理性正确地认识资本市场。

同时,在新基民热衷的互联网销售平台,基金公司也在加大投教力度。比如中融基金2021年分别在蚂蚁基金和天天基金两个平台设立了“投资小秘籍”、“中融视点”投资者教育栏目,共发布63个短视频及96篇文章,向投资者普及了基金投资基础知识、基金定投及新能源行业热点等专题的讲解。

面对近些年来市场波动分化加剧,为更好地引导投资者坚持长期投资,与时间做朋友,中融基金还在蚂蚁财富持续进行“基金定投”专题直播活动,向投资者进行基金定投知识的普及和投资的方法。

对于长期困扰投资人的“基金赚钱自己不赚钱”现象,特别是当前基金产品数量已突破万只“大关”,在基金比股票还多的年代,一站式解决择基择时等痛点的基金投顾业务发展空间巨大,所以当前中融基金正在努力布局这一业务。据悉,为申请基金投顾业务资格,中融基金的团队已经做了两年多的准备,储备了诸多不同风格、不同风险偏好的产品组合,还与渠道伙伴在合作模式上进行了深入沟通。未来中融基金还将建立投顾业务智能化解决方案,将整套投顾流程标准化、可复制化,从而满足不断增长的财富管理需求。

在今年的震荡市场环境,中融基金及时加强了市场异动的陪伴服务,帮助投资者及时把握市场波动背后的逻辑。谈及未来,中融基金认为,基金投顾目前仍处于新业务的起步阶段,期望行业标准和规范可以逐步设立起来,保障投顾服务平稳、合规运行,真正做到以投资者利益为核心。从投资者关注点出发,切实解决“基金赚钱而基民不赚钱”的难题,促进投顾业务长期良性发展。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

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